Die Silicon Valley Bank ist zusammengebrochen. Hier sind die betroffenen Unternehmen

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Die Silicon Valley Bank (SVB) stand im Mittelpunkt, als Berichte enthüllten, dass die Bank geschlossen wurde, was weit verbreitete Panik auslöste. Auch die Krypto-Szene wurde getroffen und verstärkte die bereits bestehende Angst der Anleger. Aber was ist passiert, und wie ist die Implosion von SVB von Bedeutung?

Zusammenbruch der Silicon Valley Bank: eine kurze Zusammenfassung

Während ihrer Blütezeit verfügte die Silicon Valley Bank über ein Vermögen von über 200 Milliarden US-Dollar und war damit die sechzehntgrößte Bank in den USA. Die Kernklientel bestand aus durch Risikokapital unterstützten Technologieunternehmen sowie Fachleuten aus der Technologiebranche. Die Bank erlebte während der Pandemie und darüber hinaus eine erhebliche Expansion, da sie für viele Risikokapitalgeber und Start-ups in der Technologiebranche zur bevorzugten Bankwahl wurde. Inmitten dieses Booms erwarb die SVB eine erhebliche Menge an US-Staatsanleihen und durch Hypotheken besicherten Staatsanleihen (MBS), die allgemein als risikoarme Anlagen gelten. Der Wert dieser Wertpapiere ist jedoch eng an die vorherrschenden Zinssätze gekoppelt. Als die Federal Reserve ihre Zinserhöhungskampagne einleitete, um der steigenden Inflation entgegenzuwirken, begann der Wert dieser Wertpapiere erheblich zu sinken. Darüber hinaus hatten die Risikokapitalgesellschaften, die sich für Bankdienstleistungen auf die SVB verlassen hatten, Schwierigkeiten, zusätzliches Kapital zu beschaffen, da die Zinssätze in der gesamten Wirtschaft erheblich anstiegen. Dies führte zu einem schrittweisen Abzug von Geldern, die zuvor von diesen Firmen in der SVB gehalten wurden. Als diese Firmen mit Abhebungen begannen, war die Silicon Valley Bank gezwungen, ihre Wertpapiere mit Verlust zu verkaufen, um die Abhebungsanforderungen zu erfüllen. Infolgedessen erlitt SVB einen Verlust von etwa 1,8 Milliarden US-Dollar. Die Situation wurde jedoch durch die Ankündigung von SVB, neue Aktien im Wert von 2,2 Milliarden US-Dollar zu verkaufen, um ein Defizit in seiner Bilanz auszugleichen, weiter verschärft. Die Offenlegung löste weit verbreitete Panik aus und veranlasste Risikokapitalfirmen, ihren Kunden zu raten, Gelder von der Bank abzuheben. In der Folge kam es zu einem massiven Bank Run, der zu einem Liquiditätsengpass führte. Um weiteren Schaden zu verhindern, griffen die kalifornischen Aufsichtsbehörden ein und übernahmen die Kontrolle über das Vermögen der Bank.

Wie wirkt es sich auf die Krypto-Szene aus?

Die Silicon Valley Bank, eine der führenden Banken in den Vereinigten Staaten, hatte umfangreiche Verbindungen zu verschiedenen Krypto-Unternehmen und Unternehmen, die in der Digital-Asset-Branche tätig sind. Die SVB-Krise folgte kurz nach der freiwilligen Liquidation von Silvergate. Dies führte angesichts der vergangenen Ansteckungsfälle innerhalb der Krypto-Domäne zu einem Zustand der Besorgnis. Weit verbreitete Vermutungen über die Möglichkeit einer Ansteckung tauchten auf, und Experten spekulierten darüber, welche Unternehmen betroffen sein könnten. Ähnlich wie bei Terra, Three Arrows Capital (3AC) und FTX könnte eine Ansteckungswelle entstehen, wenn die Bank ein erhebliches Engagement in zahlreichen Kryptofirmen hat.

Wer ist betroffen?

Da sich die Situation schnell weiterentwickelt, haben einige Kryptounternehmen öffentliche Erklärungen zu ihren Engagements gegenüber der Silicon Valley Bank abgegeben. Inzwischen gibt es Gerüchte, dass andere Unternehmen erhebliche finanzielle Verbindungen zu der Bank haben könnten, aber es gibt noch keine offizielle Bestätigung oder Widerlegung dieser Spekulationen.

Kreis

Circle scheint den schwersten Schlag erlitten zu haben, basierend auf den Informationen, die der Öffentlichkeit zur Verfügung stehen. Laut der Erklärung des Unternehmens vom Samstag ist ein beträchtlicher Teil seiner USDC-Reserve in Höhe von 3,3 Milliarden US-Dollar derzeit in SVB gefangen. Dieser Betrag entspricht 8,2 % der gesamten USDC-Reserve von Circle, die sich auf 40 Milliarden US-Dollar beläuft. Inmitten der weit verbreiteten Panik und Rücknahmen mussten einige Börsen ihre USDC-Konvertierungsdienste einstellen. Binance stoppte die automatische Konvertierung von USDC in BUSD, während Coinbase die Konvertierung von USDC in USD vorübergehend stoppte. In ähnlicher Weise setzte Robinhood sowohl USDC-Einzahlungen als auch den Handel aus. Der Wert des USDC löste sich vom US-Dollar und fiel am 13. März auf ein Rekordtief von 0,87 $.
USDC-Preisdiagramm | Quelle: CoinMarketCap

BlockFi

In der Zwischenzeit enthüllten Insolvenzdokumente von BlockFi, einem gescheiterten Krypto-Kreditgeber, dass das Unternehmen ein erhebliches Engagement in Höhe von 227 Millionen US-Dollar bei der Silicon Valley Bank hat. Die Einreichung ergab auch, dass der Insolvenzverwalter am Montag Bedenken hinsichtlich der Position von BlockFi bei SVB geäußert hatte, da das Risiko nicht von der FDIC versichert sei, da es sich um einen Investmentfonds handele. Der Treuhänder betonte weiter, dass diese Position nicht mit dem Insolvenzrecht vereinbar sei.

Welligkeit

Brad Garlinghouse, CEO von Ripple, räumte in einer Reihe von Tweets am Sonntag ein, dass das Unternehmen ein gewisses Engagement bei der Silicon Valley Bank hat. Obwohl er das genaue Ausmaß des Risikos nicht offenlegte, versicherte Garlinghouse den Interessengruppen und Investoren, dass der tägliche Betrieb des Unternehmens nicht gestört werde, da Ripple „nach wie vor in einer starken finanziellen Position“ sei.

Yuga-Labors

Inmitten des Chaos teilte Bored App Gazette, ein auf Twitter basierendes Medienunternehmen, das über die Entwicklungen des Bored Ape Yacht Club (BAYC) berichtet, Kommentare von Greg Solano, Mitbegründer von Yuga Labs, mit, der bestätigte, dass das Unternehmen in gewissem Umfang mit der Silicon Valley Bank in Verbindung steht . Dennoch erklärte Solano, dass die Präsenz von Yuga Labs „super begrenzt“ sei. Berichten zufolge hatte dies keine Auswirkungen auf das Geschäft oder die Pläne des Unternehmens.

Nachweisen

Proof, ein weiteres prominentes NFT-Projekt, räumte ein, dass sie etwas Bargeld bei der Silicon Valley Bank hinterlegt haben, auf das nicht mehr zugegriffen werden kann. In einem am Freitag veröffentlichten Tweet versicherte Proof der Community, dass seine Vermögenswerte über verschiedene Währungen, darunter Fiat, Ether (ETH) und Stablecoins, diversifiziert sind. Daher wirkt sich ein Engagement in SVB nicht auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens aus. Die genaue Höhe des Engagements gegenüber der Bank gab das Team jedoch nicht bekannt.

Lawine

Avalanche, eine bekannte Blockchain-Plattform, bestätigte auch, dass sie über einige Gelder verfügt, auf die derzeit in der Silicon Valley Bank nicht zugegriffen werden kann. In einem Tweet vom 11. März enthüllte das Team hinter dem Projekt, dass es keine Exposition gegenüber Silvergate gab. Sie hielten jedoch 1,6 Millionen Dollar bei der Silicon Valley Bank.

A16z, Pantera Capital und Paradigm

Jüngsten Berichten zufolge wird angenommen, dass prominente kryptofokussierte Risikokapitalfirmen, darunter a16z, Pantera Capital und Paradigm, ein kombiniertes Engagement von über 5 Milliarden US-Dollar bei der Silicon Valley Bank haben könnten. Diese Informationen basieren jedoch auf ungeprüften Daten aus der ADV-Datei der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC). Die geschabten Daten enthüllten, dass a16z-bezogene Fonds im Mai 2022 rund 2,85 Milliarden US-Dollar bei der Silicon Valley Bank hatten, während Paradigm-bezogene Fonds im Januar dieses Jahres mit einem Betrag von 1,72 Milliarden US-Dollar bei der Bank investiert waren. Darüber hinaus hatten Pantera-bezogene Fonds im letzten Monat etwa 560 Millionen US-Dollar auf der Bank. Es sollte beachtet werden, dass diese Informationen aus abgeschöpften Daten stammen und nicht unabhängig verifiziert wurden. Es ist auch wichtig zu beachten, dass die aus den SEC-Einreichungen erhaltenen Daten nur eine Momentaufnahme des Engagements der VC-Firmen gegenüber der Silicon Valley Bank zu einem bestimmten Zeitpunkt darstellen und keine Einzahlungen oder Überweisungen widerspiegeln, die von den Firmen nach den Einreichungen getätigt wurden wurden gemacht. Daher kann das aktuelle Engagement dieser Unternehmen gegenüber der Bank von den in den Unterlagen angegebenen Zahlen abweichen. Folgen Sie uns auf Google News

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